No cenário financeiro em constante evolução, a procura por investimentos sustentáveis tem ganho cada vez mais destaque. Empresas e investidores estão cada vez mais à procura de formas para alinhar as suas operações com os princípios ESG (Ambientais, Sociais e de Governança) e consequentemente promover um impacto positivo. Existe, assim, um movimento crescente em direção a investimentos que vão para além dos tradicionais retornos financeiros, mas que têm em consideração valores sustentáveis.
É inegável que a sustentabilidade é uma preocupação global crescente e os investidores estão cada vez mais atentos ao impacto ambiental e social, procurando de forma crescente que as suas apostas sejam neste sentido. Assim, a capacidade de avaliar o perfil ESG de empresas e projetos torna-se crucial para as entidades que fornecem produtos e serviços de análise de risco para a área da banca, começando a ser imprescindível englobar esta vertente ESG nas soluções proporcionadas às instituições bancárias e financeiras.
É neste sentido que os especialistas no setor têm procurado acompanhar a tendência e focar-se em soluções que permitam fazer a análise, decisão e monitorização de crédito sobre Investimentos Sustentáveis. Ou seja, é necessário dar resposta à crescente procura de produtos nos quais a inovação não é apenas tecnológica, mas também uma resposta consciente às mudanças de paradigma na sociedade e no mundo financeiro.
Soluções deste nível envolvem tecnologias avançadas, como análise de dados, motores de decisão e Inteligência Artificial, para fornecer um exame abrangente do desempenho ESG das empresas e investimentos, devendo funcionar de forma independente do core bancário que seja utilizado. O resultado será permitir às instituições financeiras avaliarem o perfil ESG de clientes, ajudando-os a tomar decisões de investimento mais responsáveis, algo que beneficia o meio ambiente, mas que também resulta em melhores retornos financeiros a longo prazo.
Além de promoverem a sustentabilidade, é importante que estas novas soluções incorporem métricas ESG na análise de crédito e permitam que as instituições financeiras identifiquem potenciais riscos associados a questões ambientais, sociais e de governança. Tal vai permitir às instituições financeiras protegerem os investimentos e reduzir a exposição a empresas com riscos ESG significativos, bem como a personalizar as ofertas de acordo com o risco e envolvimento ESG de cada entidade.
Tal como em todas as soluções de avaliação de risco, uma funcionalidade essencial destas soluções deve ser o controlo e a monitorização rigorosa dos critérios que sustentam cada crédito concedido. Essa funcionalidade promove a responsabilidade e a prestação de contas, enquanto contribui para garantir que os princípios ESG são seguidos em todas as etapas dos processos de concessão de crédito. Adicionalmente, é essencial que a transparência seja um dos pilares destas soluções.
A integração de práticas ESG no setor financeiro é algo que tem de ser respondido por soluções específicas que combinem a inovação, sustentabilidade e avaliação de risco, capacitando as instituições financeiras a tomar decisões mais informadas e responsáveis, respondendo a uma crescente procura por investimentos sustentáveis, mas também contribuindo para um futuro mais consciente e alinhado com os valores ESG.
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