Quando fazer o mesmo já não chega |
À data em que escrevia este texto encontrava-me em Frankfurt, hoje um dos centros nevrálgicos da nova arquitetura europeia de combate ao branqueamento de capitais. Não é um detalhe circunstancial. É um reflexo de algo mais sistémico: a AMLA (nova Autoridade Europeia de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo), sedeada nesta cidade alemã, deixou de ser apenas mais um nome para passar a assumir um papel central num novo modelo europeu de coordenação e supervisão do risco de AML.
O combate ao branqueamento de capitais, ou AML, existe para proteger a economia e a confiança no sistema financeiro. O dinheiro de origem ilícita distorce mercados, penaliza quem cumpre e fragiliza instituições, razão pela qual a gestão deste risco procura impedir que o sistema financeiro seja utilizado como veículo para a circulação e legitimação destes fluxos.
Quantas vezes nos perguntamos se os modelos atuais de AML foram desenhados para o nível de escala, velocidade e........