Investigan lavado de dinero en plataformas digitales de pagos |
Uno de los temas más comentados en privado durante la reunión de banqueros de la semana pasada en Cancún, Q.R., fue el de la investigación que aseguran se le hace a la Fintech llamada “Kushki” en lo que empezó como una indagatoria por posibles infracciones regulatorias, pero que parece apuntar hacia una presunta red de lavado de dinero, evasión fiscal y triangulación de recursos a través del sistema financiero digital.
Información en poder de la Fiscalía Especializada en Materia de Delincuencia Organizada (FEMDO) de la FGR vislumbra la presunta existencia de una compleja red delincuencial con ramificaciones dentro y fuera de México, en las que “Kushki” habría sido cómplice de la empresa “Alquimia” para lavar recursos provenientes de casinos físicos y digitales.
De acuerdo con la referida información, las autoridades también indagan por este caso a fondos de inversión internacionales como “Kaszek Ventores”, “Soft Bank Latin America Fund” y “Dila Capital”.
“Kushki” es una de las plataformas tecnológicas de pagos más importantes del ecosistema Finchtec fundada en 2015 por el mexicano-estadounidense Sebastián Castro Galnares y el ecuatoriano-estadounidense Aron Nathan Schwarzkopf.
Otras empresas presuntamente señaladas en el caso son “Alquimia Pay” de Juan Sergio Loredo Foyo, “Bridge Horizon, S.A.P.I. de C.V., SOFOM de E.N.R.” de Víctor Hugo Larrea y “ASP Integra” de Armando Sánchez Porras.
El caso “Kushki” no solo pone bajo la lupa a una empresa y de acuerdo con fuentes de la propia FEMDO, las empresas Fintech (y en particular las plataformas de medios de pago) se han convertido en vehículos altamente eficientes para el lavado de dinero y la evasión fiscal, debido a la velocidad de las transacciones y de la dispersión de los recursos, la complejidad de los esquemas digitales y la fragmentación de la supervisión regulatoria.
El avance de la investigación podría tomarse como un ejemplo para los demás actores del sector Fintech del país y si las indagatorias prosperan, pero sobre todo si se confirmara la participación de fondos internacionales, el caso podría escalar como uno de los expedientes más........