Las acusaciones contra el gobernador de Sinaloa, Rubén Rocha Moya, y nueve individuos por parte de la Fiscalía del Distrito Sur de Nueva York, en Estados Unidos, tienen una implicación que seguramente se materializará pronto: el cierre de todas sus cuentas bancarias. Esto orillará a estos personajes a transaccionar su vida en efectivo. Ningún banco querrá como cliente a personas acusadas de narcotráfico y de estar asociadas a un cártel designado como organización terrorista.

¿Cuándo podría ocurrir este escenario, en el que los bancos expulsen a Rocha Moya y los demás? Oficialmente, cuando la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) los incluya formalmente en sus listas, cosa que todavía no ocurre. Sin embargo, el tiempo que suele transcurrir entre que una persona es acusada oficialmente por parte del Departamento de Justicia y que es incluido en esas listas suele ser muy breve, generalmente pocos días.

Consulté ayer con fuentes del sistema financiero mexicano y es altamente probable que el cierre de cuentas esté ocurriendo ya, sobre todo en el caso de los bancos más conservadores y adversos al riesgo, que no deseen incurrir en ninguna falla, sobre todo después de lo ocurrido con CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Es una prerrogativa de los bancos dar por terminada la relación con el cliente de manera unilateral, de manera que esto ya podría estar ocurriendo.

Y si no ha ocurrido, lo más probable es que suceda muy pronto, porque cuando sean incluidos en la lista lo que procede es el congelamiento de todos los activos financieros. Este es un escenario en el que, además, la Unidad de Inteligencia Financiera de México debería aplicar una política espejo, ordenando también el congelamiento de los activos financieros. Este sería el escenario conocido, dada la historia reciente de cooperación de México con Estados Unidos. Sin embargo, tras la postura del gobierno para exigir pruebas más contundentes a Estados Unidos, existe la posibilidad de que se rompa esa colaboración espejo, si la OFAC integra pronto esas listas, pero el gobierno no considera que las pruebas aportadas por Estados Unidos son contundentes. Estaríamos entrando en territorio desconocido.

Por lo anterior es altamente probable que los bancos estén siendo precavidos y ya estén revisando, de una vez, todas las cuentas donde firman los 10 personajes sinaloenses señalados.

El banco que dirige Eduardo Osuna registró gran crecimiento de su cartera al primer trimestre, al arrojar $2.1 billones de pesos en ese rubro, lo que implicó un crecimiento anual de 8.5 por ciento. Gran parte de ese crecimiento se está dando en el segmento de micro, pequeñas y medianas empresas, que registró $162 mil millones de pesos de cartera, implicando un crecimiento mayor a 12 por ciento en el mercado.

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