Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla 1 Ocak 2026 da yürürlüğe girmek üzere MASAK genel tebliği taslağı hazırlandı. Buna göre yeni yılla birlikte 200 bin lira ve üzeri işlemlere açıklama şartı gelecek.

Ülkemizin Financial Ac­tion Task Force (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulusal/ulusla­rarası yükümlülüklere etkin şekil­de riayet edilmesi hedefi doğrultu­sunda, suç gelirlerinin tespit edil­mesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıy­la EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygulanan yakla­şımlar da dikkate alınarak bir Ge­nel Tebliğ Taslağı hazırlanmıştır.

Taslak düzenlemeyle finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleş­tirilen nakit işlemlerde, beyanla başlayan ancak yüksek tutarlı iş­lemlerde Nakit İşlem Beyan For­mu ve dayanaklarıyla destekle­nen kademeli bir yaklaşım öngö­rülmektedir.

Bu suretle; bir yandan genel eko­nomik faaliyetlere etkisi en az ola­cak şekilde vatandaşlarımızın gün­lük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, diğer yandan finan­sal sistemde güven ve izlenebilir­liğin güçlendirilmesi ve suç gelir­lerinin aklanması ve terörizmin finansmanı gibi küresel risklerle daha iyi şekilde mücadele edilme­sine yönelik tedbirlerin hayata ge­çirilmesi hedeflenmektedir.

Söz konusu taslağın geliştirilme­si ve yayımlanmaya hazır hale ge­tirilmesi için Mali Suçları Araştır­ma Kurulu (MASAK) tarafından yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan ko­nuların geliştirilmesi, değiştiril­mesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerileri 18 Ağustos 2025 tarihine kadar MASAK’ın in­ternet sitesindeki ilgili linkten ile­tebilirsiniz.

MASAK, Hazine ve Maliye Ba­kanlığı’na bağlı mali suçları araş­tırma kurumudur. Amacı, suç ge­lirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla etkili bir şekilde mücadele etmek. Faaliyetleri etkin bir ekonomi ve güvenli bir toplum oluşmasına katkıda bulunuyor. MASAK, 19/11/1996 tarihinde yü­rürlüğe giren 4208 sayılı Kara Pa­ranın Aklanmasının Önlenmesine Dair Kanun ile kurulmuş ve 17 Şu­bat 1997 tarihinde faaliyetine baş­lamış Hazine ve Maliye Bakanlı­ğı’na bağlı bir kuruluştur.

Günümüz dünyasında birçok ül­kede faaliyet gösteren mali istihba­rat birimlerinin (Financial Intel­ligence Unit – FIU) fonksiyonu da suç gelirlerinin aklanması ile mü­cadele etmektir. Zaman içinde, ge­rek uluslararası boyutta aklama ile mücadele yöntemlerinin gelişme­si, gerekse uluslararası ekonomik ve finansal ilişkilerin daha önce­ki dönemlerle mukayese edileme­yecek derecede artması, ülkemiz­de de aklama ile mücadelede yeni bir kanuni düzenleme yapılması ihtiyacını doğurdu. Ülkemizde bu mücadele esas itibariyle, Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde ana hizmet birimi statüsünde ve doğ­rudan Hazine ve Maliye Bakanına bağlı olarak görev yapan MASAK Başkanlığı’nca yürütülüyor.

Mali Suçları Araştırma Kuru­lu Genel Tebliği (Sıra No: 30) tas­lak olarak 1/8/2025 tarihinde MA­SAK’ın internet sayfasında yayım­lanmış olup, 18/8/2025 tarihine kadar kamuoyunun görüş ve öneri­lerine sunulmuştur. Bu Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Ön­lenmesine İlişkin Yükümlülükle­re Uyum Programı Hakkında Yö­netmeliğine dayanılarak hazırlan­mıştır.

Ülkemizin FATF standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulu­sal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi hede­fi doğrultusunda, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırıl­ması ve aklanmasının önlenme­si ile kayıt dışı ekonomiyle müca­dele amacıyla EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygu­lanan yaklaşımlar da dikkate alına­rak bir Genel Tebliğ Taslağı hazır­lanmıştır.

Bankalar ile ödeme ve elektronik para........

© Dünya