Bir ödeme kuruluşu düşünün.

Dışarıdan bakınca adı “finansal teknoloji”.

Reklam dilinde “hızlı transfer”, “kolay ödeme”, “dijital cüzdan”.

Ancak savcılık iddianamesi ve MASAK raporlarına göre o cüzdanın içine yalnızca para değil, yasadışı bahis düzeninin izi de girmiş.

Dosyanın adı: Paybull.

Merkezinde ise Paypay uygulaması var.

İddianameye göre örgüt yapılanmasının kritik isimlerinden biri Sefa Dalkıran. Paybull’un 2022’den itibaren yüzde 100 pay sahibi olarak göründüğü, şirket faaliyetlerinin suç gelirlerinin aklanmasına hizmet ettiği ve yönetim döneminde çok sayıda ihlalin gerçekleştiği değerlendiriliyor.

Bir diğer isim Engin Bora Şahin. İddianamede “gizli organizatör” olarak tanımlanıyor. Resmi bağlantısı görünmeyen ancak şirket çalışanlarınca teşhis edildiği belirtilen Şahin’in, yasadışı bahis gelirlerinin sisteme sokulması, küçük hesaplara bölünmesi ve izinin kaybettirilmesinde etkin rol aldığı öne sürülüyor.

Ahmet Selim Güsar ise Paypay entegrasyonunun ardından genel müdür olarak göreve geliyor. İddianameye göre şirketin yazılım altyapısından sözleşmelerine, uyum süreçlerinden operasyonlarına kadar birçok kritik alanda yetki kullanıyor.

Tabloya uzaktan bakıldığında bir ödeme kuruluşu görülüyor. Biraz yaklaştığınızda dijital cüzdan sistemi çıkıyor. Daha yakından baktığınızda ise iddiaya göre yasadışı bahis gelirlerini dolaşıma sokan karmaşık bir finansal ağ beliriyor.

MASAK ve TCMB raporlarının anlattığı mekanizma dikkat çekici.

Aynı IP adreslerinden çok sayıda hesap açılıyor. KYC süreçlerinin eksik bırakıldığı hesaplar bulunuyor. Normal şartlarda transfer yapamaması gereken başlangıç seviyesindeki kullanıcılar para gönderip alabiliyor.

Bir kişi değil, aynı merkezden yönetilen onlarca hatta yüzlerce........

© Cumhuriyet