Новое, как известно, это хорошо забытое старое. В 1750 году Жан-Жак Руссо получил премию Дижонской академии за свой трактат «Рассуждение о науках и искусствах», в котором утверждалось, что цивилизация привела к моральному и физическому вырождению людей. Прямолинейных трактовок и аналогий, разумеется, следует избегать, но то, что сегодня технический прогресс дал мощнейший импульс и силам зла, с каждым днем становится все более очевидно. Мировая компьютерная паутина, изначально предназначенная для облегчения жизни людей, стала прибежищем самых чудовищных пороков и злодеяний. Борцы с преступностью к этой бездне только подступаются. Оперативники и следователи питерского полицейского главка совместно с их коллегами из ФСБ в постижении новой реальности, похоже, продвинулись дальше других.

ФОТО Towfiqu barbhuiya on Unsplash

Даркнет — теневой Интернет. Войти туда непосвященному человеку практически невозможно. Потребуется установить на компьютер специальные программы, положить определенную сумму на депозит, пройти проверку на лояльность — не связаны ли вы, к примеру, с МВД или ФСБ. Но тому, кто преодолеет эти препоны, представится самый настоящий ад. Торговля наркотиками и взломанными базами данных, педофилия и порнография, заказные убийства и проституция…

Анонимность и неуязвимость — стопроцентная. Да, борцы с преступностью зайти в даркнет могут, но вычислить организаторов этого бизнеса они не в состоянии. Эти люди разбросаны по разным концам планеты и знают друг друга только по никам (компьютерным именам). Даже если кто‑то из них проколется и попадет за решетку, система этого не заметит, его мес­то займет другой человек. В этой «параллельной цивилизации» крутятся триллионы долларов и евро, она надежно скрывает концы множества преступлений. Несть числа и предложениям об обналичивании любых сумм, независимо от их происхождения. Именно здесь происходит «отмыв» денег, украденных у граждан мошенническим путем.

Масштаб этого явления даже трудно вообразить. Но, по оценкам специалистов, «телефонная преступность» сегодня занимает уже более 70 % от всего массива противоправных деяний. Как утверждает директор по информационной безопасности Цент­робанка РФ Вадим Уваров, каждый день в России происходит более 30 тысяч попыток дистанционного хищения денежных средств. Счет жертв идет на сотни тысяч, а нанесенный им ущерб исчисляется миллиардами рублей. И это только официально зарегистрированные факты! Сколько жертв мошенников об украденных у них деньгах никуда не заявляют (боятся расправы, не верят в успех, не хотят тратить время и нервы), никто не знает.

Еще недавно мы относились к этому с иронией: вот, дескать, очередные балаболы уговорили какую‑то полубезумную старушку, выманив у нее припрятанные под матрасом «гробовые» сбережения. Жулики эти часто звонили из мест заключения, действовали тупо и грубо, и каждый из нас был уверен, что уж он‑то мошенников вычислит «на раз» и никогда на их удочку не попадется.

Времена изменились стремительно. Все чаще, к нашему удивлению, жертвами преступников становятся вполне вменяемые, совсем не старые и даже очень образованные люди: ученые, военные, судьи, руководители разных рангов. Потом, будучи уже обчищенными до нитки, они «выпадают из гипноза» и приходят в ужас: как это было возможно — подчиняясь приказам каких‑то неведомых людей, снимать все деньги со своих счетов и куда‑то их переводить, продавать квартиры и машины, залезать в долги, брать кредиты…

Все это действительно кажется абсолютно необъяснимым, пока не познакомишься с законами даркнета и не поймешь, что речь идет не о происках мелких жуликов, а о глобальном, разветвленном, великолепно организованном и, не побоимся этого слова, высокотехнологичном преступном бизнесе.

Звонят сегодня, конечно, не из мест заключения, а из хорошо оборудованных кол-центров, расположенных, как правило, на Украине. И делают это не грубые зэки, а профессиональные психологи, действующие по хорошо отработанным научным методикам. Предварительно, пользуясь сведениями из даркнета, о потенциальной жертве узнают все что можно: паспортные данные, место работы, семейное положение, состояние здоровья, номера банковских счетов.

Первая фаза разговора — захват. Спокойным уверенным голосом звонящий называет свою должность (менеджер Центробанка или сотрудник ФСБ) и имя (ра­зумеется, вымышленное). Перед такими титулами абонент невольно робеет. Скорее всего, он не знает (а если знает, то от неожиданности забывает), что представители этих уважаемых организаций так просто людям не звонят. А Центробанк так и вовсе с физическими лицами не работает. Подкупает также неожиданная осведомленность собеседника. А тот в процессе разговора незаметно тестирует человека на внушаемость и постепенно (специальным подбором фраз, интонацией, ключевыми словами) завоевывает его доверие.

Вторая фаза — ведение. Теперь любая информация, которую сообщает собеседник, не подвергается сомнению. «Ваши банковские счета в опасности» или «Злоумышленники взяли от вашего имени кредит» — и человек в ужасе: что делать?! (Психологи дополнительно отмечают, что мошенникам очень помогает нынешняя неспокойная обстановка в мире, способствующая невротизации общества.) «Не бойтесь, мы вас спасем, — успокаивает собеседник. — Только строго выполняйте наши указания и никому ничего не рассказывайте». И человек уже благодарен «спасителю», полностью вверяя ему судьбу своих сбережений. А тому только того и надо — рыбка заглотила крючок!

Третья фаза — стимулирование к действию. На этой стадии разыгрываются порой многочасовые (а иногда и многодневные) спектакли с привлечением «специалистов других отделов», «экспертов», «следователей» и т. д. Все они заняты одним: нагнетают побольше страха и вынуждают человека «вывернуть карманы», а потом уже продать все ценное и даже набрать кредитов, и это все-все-все отнести в банкомат и перевести на некий «безопасный» счет.

Надо ли говорить, что сценарии таких спектаклей прописаны вплоть до каждого слова и каж­дой интонации, хорошо отрепетированы и разыгрываются профессионально. И вот (это реальность, не гипербола!) «спасаемые», как зомби, многие часы (а то и дни!) проводят у банкоматов, впихивая туда свои кровно заработанные рубли. И если кто‑то их попытается отговорить, они его слушать не будут — мне, мол, человек «оттуда» (палец вверх) указания дает, так что ты тут под ногами не мешайся. А этот человек только подбадривает: молодец, никого не слушай, а то без ничего останешься!

Разумеется, наивная жертва «спасителя» в конечном итоге без ничего и остается. И шансов вернуть свои деньги у нее ноль. В пос­леднее время, однако, забеспокоились банки. Активно проводится практика блокирования подозрительных транзакций (правда, критерии подозрительности субъективны, и самые настойчивые клиенты все равно добиваются перевода). Ходят даже разговоры о том, чтобы банки компенсировали людям ущерб, а потом взыскивали его с мошенников. Понятное дело, мошенникам это не нравится. Но на помощь им пришла новая фантастически привлекательная технология — мобильная коммерция.

Помнится, несколько лет назад юридическому сообществу подкинули интересный вопрос: может ли судебный пристав обратить в счет погашения долга средства, находящиеся на сим-карте должника? Юристы подумали и ответили однозначно: нет, не может. Эти деньги — плата за услугу, они принадлежат не владельцу сим-карты, а оператору мобильной связи.

Потом подумали уже операторы и пришли к противоположному выводу: нет, пусть лучше эти деньги принадлежат клиенту. И пусть он ими распоряжается как хочет. Тогда сим-карты станут инструментом платежа, таким же, как банковские. Соответственно, их будут больше покупать. А с каждой транзакции можно брать процент.

Как говорится, ничего личного, только бизнес. Вывод узаконили, и грандиозный ящик Пандоры был открыт. Мгновенно возникла параллельная банковская система, не подконтрольная ни Центробанку, ни ФНС, ни Росфинмониторингу. Никому!

В «новой реальности» сим-карты заняли место банковских. Само собой, в открывшуюся нишу тут же кинулась преступность. Это какая же благодать — можно ворочать гигантскими суммами и ни в каких банках не светиться!

И поток грязных денег, сворованных у оболваненных людей, хлынул на сотни тысяч сим-карт, обогащая как мошенников, так и операторов.

Увы, наши правоохранители эту тему раскусили далеко не сразу. А если быть точными, первыми вышли на нее питерские сыщики два года назад. Один из операторов мобильной связи обратился к ним и попросил проверить странную точку на территории Петербурга. На маленьком «пятачке» одновременно и непрерывно работали сотни мобильных телефонов! Оперативники сузили круг поиска и установили, что поток сигналов идет из неприметного здания автосервиса. Причем номера телефонов периодически меняются.

Адрес был взят под наблюдение. На тот момент полного понимания того, что там происходит, разумеется, не было — с подобным явлением сыщики столкнулись впервые. Но, изучив характер работы использовавшихся сим-карт, они убедились, что те применяются не для разговоров, а исключительно для многочисленных денежных переводов. Были все основания полагать, что речь идет о грязных деньгах.

Когда подозрения переросли в уверенность, стражи порядка пришли в этот автосервис с обыс­ком (одновременно, кстати, посетили несколько квартир в Петербурге и других регионах страны). В одном из помещений обнаружили около десятка SIM-боксов — устройств, в каждом из которых умещалось не менее 128 одновременно работающих сим-карт. Тут же находился GSM-шлюз, обеспечивающий соединение с базовыми станциями мобильных операторов, а также конспирацию мес­та расположения этих сим-карт. Все это позволяло осуществлять в больших масштабах и в короткие сроки переводы похищенных у граждан денежных средств.

Обслуживали такое хозяйство два человека — владелец автосервиса и его друг (назовем их Иван и Петр). В ходе расследования они дали признательные показания. Иван пояснил, что по просьбе приятеля, с которым ранее отбывал наказание в местах лишения свободы, разместил у себя в автосервисе за плату 50 тысяч рублей какую‑то техническую аппаратуру. Он согласился, особо не вникая, о чем речь. Через пару месяцев тот же приятель предложил ему дополнительную работу за 5 тысяч рублей в день. Дело нехитрое — переводить деньги с сим-карт на электронные кошельки. А раз в два-три дня эти сим-карты менять. Иван согласился, а в помощь себе для технического обслуживания пригласил Петра.

Что это за деньги, Иван понял не сразу. А поняв, долго не мучился — не его, мол, ума дело. Но спокойно назвал вышестоящего «начальника», который занимался последующими транзакциями. Того вскоре задержали в Москве. Через какое‑то время он пошел на сотрудничество со следствием. Благодаря участию в работе сотрудников ФСБ вырисовались очертания большой разветвленной структуры, верхушка которой располагалась на Украине. Большая часть украденных денег переправлялась именно туда, и есть основания полагать, что они шли на поддержку ВСУ.

Непосредственно с украинскими боссами контактировал еще один москвич. У него полномочий было больше — ему доверяли переводить украденные деньги в криптовалюту. Но он, узнав, что его подельник задержан, скрылся и сейчас объявлен в международный розыск.

На обыске в вышеуказанном автосервисе нашли огромное количество новых сим-карт. Это и понятно — потребность в «расходном материале» большая, его подвозили туда ящиками. У законопослушного читателя, возможно, возникнет вопрос: как такое может быть? Ведь при оформлении сим-карты требуется паспорт, все данные заносятся в специальную базу. Где та армия людей, на которых оформлялись эти тонны «расходного материала»? А нигде. Этих людей просто не существует в природе.

Продажей сим-карт, если кто не знает, занимается не сам оператор мобильной связи, а некие ООО, работающие с ним по агентскому договору. Так вот, в структуре, поставлявшей «симки» тому самому Ивану, сидела женщина, которая призналась, что уже 15 лет заносила в базу данные вымышленных людей. Гендиректор фирмы, как выяснилось, прекрасно знал об этом и, мало того, сам давал подобные указания. Знал обо всем и оператор, который подобную ситуацию сам и спровоцировал. А проверку реализованных сим-карт на предмет их оформления на вымышленных абонентов и вовсе не осуществлял. Ведь ключевыми показателями эффективности оператора связи является непрерывный рост финансовой выгоды корпорации. В переводе на общедоступный язык — деньги не пахнут…

— Я считаю, что отдельные руководители операторов мобильной связи, сориентированные исключительно на коммерческий успех, впрямую содействуют преступникам, создавая и предоставляя им средства и инструменты для совершения преступлений, — заявляет старший следователь по особо важным делам ГСУ питерского полицейского главка Альберт Баб­гоев. — Поэтому в качестве обвиняемого у нас в числе прочих фигурирует начальник управления сбыта сим-карт одного из известных операторов. Сегодня под стражей в рамках этого дела находятся два человека. Еще четырем избрана мера пресечения в виде запрета определенных действий. Всем им вменяется мошенничество в особо крупном размере. Разумеется, это лишь малая часть всей преступной структуры. Следствие квалифицировало ее по «высшему разряду» — как организованное преступное сообщество (преступная организация). В отдельное производство выделено дело по ст. 187 УК РФ («неправомерный оборот средств платежей»), по которому в качестве обвиняемых привлечены восемь лиц. В их числе — один из руководителей оператора сотовой связи, а также руководители и сотрудники дилерских компаний.

В процессе работы использовалась база данных МВД «Дистанционное мошенничество», содержащая информацию о сотнях тысяч жертв «телефонных мошенников». Из них тысячи — те, кого мошенники заставляли переводить деньги на сим-карты. Это люди из разных регионов России, всех возрастов и социальных слоев населения. В ближайшей перспективе — множество уголовных дел по всей стране. В «пилотном», которое возбудило питерское следствие, пока фигурируют 67 человек. Общий нанесенный им ущерб оценивается в сумму несколько десятков миллионов рублей.

То, что делали с сознанием этих людей, не поддается описанию. В распоряжении следствия фото- и видеоматериалы, свидетельствующие о работе профессиональных психологов-вербовщиков, которые, закладывая в потерпевших триггеры (рычаги воздействия), заставляли женщин разных возрастов раздеваться догола перед камерой, выполнять в таком виде различные упражнения, а также произносить речи, направленные против действующей власти, и выкрикивать антигосударственные лозунги.

Способы этого дистанционного психологического террора еще предстоит изучить экспертам. У всех на слуху поджоги релейных шкафов и военкоматов, которые совершались по приказу «оттуда». Следователь Бабгоев допускает, что в головы жертв могли заложить некие виртуальные «чипы», которые будут активированы в некий «час Х»…

Да, всем хорошо известно: при звонках с незнакомых номеров трубку лучше не брать. Но человек слаб. И государство должно ему помочь. Хотя бы дав по рукам тем, кто реально помогает преступникам.

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 66 (7642) от 11.04.2024 под заголовком «Шлюзы для грязных денег».